श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी लिमिटेड

Last modified by Asif Farooqui on 2021/04/09 18:10

अवलोकन

श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (NSE: SRTRANSFIN) को वर्ष 1979 में निगमित किया गया था और इसे भारतीय रिजर्व बैंक अधिनियम, 1934 की धारा 45IA के तहत भारतीय रिज़र्व बैंक के साथ NBFC में जमा के रूप में पंजीकृत किया गया है। 1

श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी लिमिटेड (एसटीएफसी) ने उपेक्षित छोटे ट्रक मालिक को वित्त देने का फैसला किया। श्रीराम ने 'एस्पिरेशन' की शक्ति को 'एस्पिरेशन' के आधार पर मार्केटिंग से पहले समझ लिया, फैशन बन गया। नए ट्रक खरीदने के लिए श्रीराम ने स्मॉल ट्रक ओनर को कर्ज देना शुरू किया। लेकिन हमें आकांक्षा और योग्यता के बीच एक बेमेल मिला। ट्रक ऑपरेटर ईमानदार था लेकिन एक नए ट्रक को खरीदने के लिए आवश्यक क्रेडिट स्तरों का समर्थन करने के लिए उसकी आज्ञा पर इक्विटी पर्याप्त नहीं थी।

वर्ष मील के पत्थर
1979एसटीएफसी की स्थापना हुई
1984प्रथम जन प्रस्ताव
1990टेल्को और अशोक लेलोंड से निवेश
1999पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं (PMS) के तहत CV वित्तपोषण के लिए Citicorp के साथ बंधे
2005-06एसटीएफसी के साथ श्रीराम इन्वेस्टमेंट लिमिटेड और श्रीराम ओवरसीज फाइनेंस लिमिटेड का विलय; पैट पार रु. 1,000 mn (2006)
2011श्रीराम ऑटोमॉल्स पेश किया गया - एक उचित मूल्य पर पूर्वनिर्धारित ट्रकों के व्यापार के लिए एक समर्पित मंच
2015-16STFC के साथ श्रीराम इक्विपमेंट फाइनेंस कंपनी लिमिटेड का विलय

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उत्पाद

वाणिज्यिक वाहन ऋण

  • वाणिज्यिक माल वाहन वित्त
  • यात्री वाहन वित्त
  • ट्रैक्टर और कृषि उपकरण वित्त
  • निर्माण उपकरण वित्त

व्यापार ऋण

जमा

  • सावधि जमा
  • आवर्ती जमा
  • सेवाएँ

कार्यशील पूंजी ऋण

  • वाहन बीमा ऋण
  • टायर फाइनेंस
  • कर वित्त
  • उपकरण वित्त
  • मरम्मत / टॉप-अप- ऋण
  • ईंधन वित्त
  • चालान डिस्कॉउंटिंग

जीवन बीमा

आपातकालीन क्रेडिट लाइन गारंटी योजना (ECLGS)

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उद्योग समीक्षा

भारत के वित्तीय सेवा क्षेत्र में वाणिज्यिक बैंक / सहकारी बैंक, गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां, बीमा कंपनियां, पेंशन / म्यूचुअल फंड और अन्य विभिन्न संस्थाएं शामिल हैं। 2028 तक भारत को वैश्विक स्तर पर चौथा सबसे बड़ा निजी धन बाजार होने की उम्मीद है।2

एनबीएफसी सेक्टर

एनबीएफसी क्षेत्र खुदरा और एमएसएमई क्षेत्र की क्रेडिट जरूरतों को पूरा करके वित्तीय समावेशन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। AFC, LC और IC को नई श्रेणी में विलय कर दिया गया, जिसे LC इन्वेस्टमेंट एंड क्रेडिट कंपनी (NBFC-ICC) कहा जाता है। आरबीआई के नियमों के अनुसार, 200 लाख रुपये के न्यूनतम नेट स्वामित्व वाले एनबीएफसी को संचालित करने की अनुमति है। इसके परिणामस्वरूप मार्च, 2019 के अंत में NBFC की संख्या 9,856 से घटकर सितंबर, 2019 के अंत में 9,642 NBFC हो गई। एनबीएफसी में 69 जमा स्वीकार किए जाते हैं।

यद्यपि एनबीएफसी क्षेत्र 2017-18 में 26.2 लाख करोड़ रुपये से बढ़कर 2018-19 में 30.9 लाख करोड़ रुपये हो गया, लेकिन मुख्य रूप से रेटिंग में गिरावट और तरलता तनाव कुछ बड़े एनबीएफसी में 2017-18 की तुलना में विस्तार की गति कम रही। बैंकों और सुरक्षा धारकों के लिए बड़े ब्याज भुगतान और ऋण चुकौती की बाध्यता वाले एक बड़े एनबीएफसी के बाद। यह मंदी मुख्य रूप से NBFCsND-SI श्रेणी में देखी गई, जबकि, NBFCs- D ने मोटे तौर पर अपनी वृद्धि की गति बनाए रखी। हालांकि, 2019-20 में (सितंबर से सितंबर तक) एनबीएफसी-एनडी-एसआई के बैलेंस-शीट आकार में वृद्धि के साथ-साथ एनबीएफसी-डी क्रेडिट वृद्धि में तेज गिरावट के कारण मध्यम रहे।

एनबीएफसी के 40 फीसदी से अधिक रिटेल पोर्टफोलियो वाहन और ऑटो ऋण हैं। 2018-19 में ऑटो ऋण में मंदी को बीएस-VI मानदंडों के कार्यान्वयन की प्रत्याशा में वाहन खरीद को स्थगित करने, यात्री वाहनों और दो पहिया वाहनों के मामले में बीमा लागत में तेज वृद्धि के कारण सकल मांग में कमी के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है। , और वाणिज्यिक वाहनों के लिए अनुमेय धुरी लोड में बड़े पैमाने पर वृद्धि। कंज्यूमर ड्यूरेबल्स सेगमेंट में म्यूटेड कंज्यूमर डिमांड को दर्शाते हुए क्रेडिट एक्सटेंड में गिरावट देखी गई

वाणिज्यिक और यात्री वाहन उद्योग

ऑटोमोबाइल उद्योग ने मार्च 2020 में यात्री वाहन, वाणिज्यिक वाहन, तीन पहिया, दो पहिया और ट्रैक्टर सहित कुल 1,447,345 वाहनों का उत्पादन किया, जबकि मार्च 2019 में 2,180,203 के मुकाबले 33.61% की गिरावट के साथ। मार्च 2020 में यात्री वाहन की बिक्री 143,014 इकाई थी, जबकि मार्च 2019 में 291,861 इकाई थी, जिसमें 51% की कमी आई थी। मार्च 2020 में व्यावसायिक वाहन की बिक्री 13,027 इकाई थी, जो मार्च 2019 में 109,022 इकाई थी, जो कि डिलीट88.05% की कमी थी। मार्च 2020 में थ्री-व्हीलर की बिक्री 27,608 यूनिट थी, जबकि मार्च 2019 में 66,274 यूनिट थी, जिसमें 58.34% की कमी आई थी। मार्च 2020 में टू-व्हीलर की बिक्री 866,849 यूनिट थी, जबकि मार्च 2019 में 1,440,593 यूनिट्स की तुलना में 39.83% की कमी आई थी।

इस उद्योग ने अप्रैल-मार्च 2020 में कुल 26,362,284 वाहनों का उत्पादन किया जिसमें यात्री वाहन, वाणिज्यिक वाहन, थ्री व्हीलर, टू व्हीलर और क्वाड्रिसाइकिल शामिल हैं, जबकि अप्रैल-मार्च 2019 में 30,914,874 के मुकाबले 14,143% की गिरावट आई है।

अप्रैल, मार्च 2020 में यात्री वाहन की बिक्री 2,775,679 इकाई थी, जो अप्रैल-मार्च 2019 में 3,377,389 इकाई थी, जो कि डिलीट 17.82% थी। वाणिज्यिक वाहनों की बिक्री अप्रैल-मार्च 2020 में अप्रैल-मार्च 2019 की तुलना में 717,688 इकाई थी, जो 28.75% थी। अप्रैल-मार्च 2019 में अप्रैल-मार्च 2020 में थ्री-व्हीलर की बिक्री 636,569 यूनिट थी, जो 9.19% कम हो गई। अप्रैल-मार्च 2020 में दोपहिया वाहनों की बिक्री 17,417,616 इकाई थी, जबकि अप्रैलमार्च 2019 में 21,179,847 इकाई थी, जो कि 17.76% कम हो गई।

वित्तीय विशिष्टताएं

31 मार्च, 2020 को समाप्त वित्तीय वर्ष के लिए, कंपनी ने पिछले वित्तीय वर्ष में 3,778.27 करोड़ रुपये के मुकाबले 3,438.67 करोड़ रुपये का कर पूर्व लाभ अर्जित किया और पिछले वित्तीय वर्ष में 2,563.99 करोड़ रुपये के मुकाबले 2,501.84 करोड़ रुपये का कर पश्चात लाभ अर्जित किया। विचाराधीन वर्ष के लिए कुल आय 16,582.63 करोड़ रुपये थी और कुल व्यय 13,143.96 करोड़ रुपये था।

कुल एसेट्स अंडर मैनेजमेंट में 104,482.29 करोड़ रुपये से बढ़कर 10.9,749.24 करोड़ रुपये हो गए थे। 2019-20 के दौरान, कंपनी ने 2018-19 के दौरान 16,581.13 करोड़ रुपये (31 मार्च, 2020 तक प्रबंधन के तहत कुल संपत्ति का 15.11% के लिए लेखांकन) के रूप में अपनी परिसंपत्तियों को सुरक्षित किया। प्रतिभूतिकरण के साथ, कंपनी बेहतर उधार प्रोफ़ाइल सुनिश्चित करती है, जिससे आरबीआई के अनुसार प्राथमिकता वाले क्षेत्र को उधार देने के लिए कम ब्याज देयता होती है। 31 मार्च, 2020 तक बकाया प्रत्यक्ष आवंटित पोर्टफोलियो 1,247.53 करोड़ रुपये था।

कंपनी ने पूर्व-स्वामित्व वाले वाणिज्यिक वाहनों के वित्तपोषण पर अपना ध्यान जारी रखा। रिश्ते आधारित व्यापार मॉडल ने हमें पूर्व-वाणिज्यिक वाहनों के वित्तपोषण खंड में नेतृत्व की स्थिति को बनाए रखने में सक्षम बनाया। आगे बाजार में प्रवेश के लिए, कंपनी ने 213 नए शाखाएँ और अन्य कार्यालय खोले। इसके साथ भारत भर में शाखा और अन्य कार्यालयों की कुल संख्या अब बढ़कर 1,758 हो गई है।

31 मार्च, 2020 तक कंपनी की कुल पूंजी पर्याप्तता अनुपात (सीएआर), बैलेंस शीट पर कुल जोखिम भारित परिसंपत्तियों का 21.99% था और ऑफ-बैलेंस शीट आइटम का जोखिम समायोजित मूल्य, जो कि न्यूनतम 15% से ऊपर है ।

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नव गतिविधि

श्रीराम ट्रांसपोर्ट Q3 के परिणाम: मुनाफे में अतिरिक्त महामारी प्रावधान पर 17% की गिरावट है। 3 

28 जनवरी, 2021 श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी ने शुद्ध लाभ में 17 फीसदी की गिरावट के साथ दिसंबर तिमाही 2020-21 के लिए 727.72 करोड़ रुपये की गिरावट दर्ज की, क्योंकि इसने COVID-19 महामारी से संबंधित अतिरिक्त प्रावधान किए।

पिछले वर्ष की समान अवधि में प्रमुख शुद्ध ब्याज आय 2,113.75 करोड़ रुपये से बढ़कर 2,148.22 करोड़ रुपये हो गई।

कंपनी ने इस तिमाही में 224.82 करोड़ रुपये का अतिरिक्त अपेक्षित ऋण नुकसान का प्रावधान किया है, जो कि अप्रैल-दिसंबर की अवधि में अपने महामारी संबंधी प्रावधानों को 1,597.62 करोड़ रुपये और कुल अतिरिक्त महामारी प्रावधान को 2,717.26 करोड़ रुपये पर ले गया।

दिसंबर 2020 तक सकल एनपीए और शुद्ध एनपीए क्रमशः 5.33 प्रतिशत और 3.22 प्रतिशत रहा, जबकि एक साल पहले इसी अवधि में 8.71 प्रतिशत और 6.09 प्रतिशत था।

हालांकि, ऐसे खातों को चरण 3 के रूप में वर्गीकृत किया गया है और तदनुसार प्रावधान किया गया है। कंपनी ने अगस्त 2020 के बाद इन कर्जदार खातों को एनपीए के रूप में वर्गीकृत किया था, सकल एनपीए और शुद्ध एनपीए अनुपात क्रमशः 7.11 प्रतिशत और 4.31 प्रतिशत रहा होगा, यह कहा।

देश में एनबीएफसी के सबसे बड़े परिसंपत्ति वित्तपोषण के प्रबंधन के तहत कुल संपत्ति दिसंबर 2019 तक 1,08,931.38 करोड़ रुपये की तुलना में 1,14,932.06 करोड़ रुपये रही।

श्रीराम ट्रांसपोर्ट फिन Q4 में सोशल बॉन्ड के माध्यम से $ 250 मिलियन तक बढ़ा सकता है। 4 

31 जनवरी, 2021; इस महीने की शुरुआत में सोशल बॉन्ड इश्यू के माध्यम से $ 500 मिलियन जुटाने के बाद, गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी

शीर्ष कंपनी के एक अधिकारी ने कहा कि श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी मार्च से पहले इस तरह के बॉन्ड से 250 मिलियन डॉलर जुटा सकती है।

अपने 3 बिलियन डॉलर के वैश्विक मध्यम अवधि के नोट कार्यक्रम के हिस्से के रूप में, एनबीएफसी ने जमा राशि को 4.4 प्रतिशत की कूपन दर पर $ 500 मिलियन बढ़ा दिया था।

भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के दिशानिर्देशों के अनुसार, पात्र उधारकर्ता स्वचालित मार्ग के तहत प्रति वर्ष 750 मिलियन डॉलर तक का बाह्य वाणिज्यिक उधार (ईसीबी) उठा सकते हैं।

"यह अंतरराष्ट्रीय बाजारों (स्थितियों) पर निर्भर करता है। हमें एक बहुत अच्छी खिड़की की तलाश करने की जरूरत है (सामाजिक बंधनों से $ 250 मिलियन जुटाने के लिए)। यदि कोई खिड़की उपलब्ध है, तो हम इसे मार्च (2021) से पहले बढ़ा सकते हैं," कंपनी के प्रबंध निदेशक और सीईओ उमेश रेवणकर ने कहा।

31 दिसंबर को समाप्त तिमाही में, कंपनी की जमा राशि पिछले साल के 12,027.72 करोड़ रुपये से लगभग 19 प्रतिशत (y-o-y) बढ़कर 14,335.36 करोड़ रुपये हो गई। क्रमिक आधार पर यह वृद्धि 11 प्रतिशत के करीब थी।

रेवणकर ने कहा कि कंपनी पहले जमा राशि जुटाने के लिए कॉरपोरेट चैनलों का उपयोग कर रही थी, लेकिन अब उसने अपनी सभी शाखाओं में जमा स्वीकार करना शुरू कर दिया है और इसके परिणामस्वरूप अच्छी आमद हुई है।

रेवणकर ने कहा कि कंपनी पहले जमा राशि जुटाने के लिए कॉरपोरेट कंपनियों का उपयोग कर रही थी, लेकिन अब उसने अपनी सभी शाखाओं में जमा विज्ञापन करना शुरू कर दिया है और इसके परिणामस्वरूप अच्छी आमद हुई है।

एनबीएफसी जमा पर लगभग 8 प्रतिशत की औसत ब्याज दर प्रदान करता है।

रेवणकर ने कहा कि कंपनी को उम्मीद है कि चालू तिमाही में वह करीब 2,000 करोड़ रुपये जमा कर सकती है।

चालू वित्त वर्ष की तीसरी तिमाही में कर के बाद कंपनी का लाभ 17 प्रतिशत घटकर 727.72 करोड़ रुपये रह गया, जबकि पिछले वर्ष की समान अवधि में यह 879.16 करोड़ रुपये था।

रेवणकर ने लाभ में कमी का श्रेय कम ब्याज ब्याज मार्जिन (NIM) को दिया और COVID से संबंधित लगभग 220 करोड़ रुपये के उच्च प्रावधानों पर भी।

एनआईएम 7.34 प्रतिशत की तुलना में 6.88 प्रतिशत पर रहा।

31 दिसंबर, 2020 तक, COVID - 19 के खाते में ऋण परिसंपत्तियों पर अतिरिक्त अपेक्षित क्रेडिट लॉस (ECL) प्रावधान 2,507.26 करोड़ रुपये था।

तिमाही के दौरान सकल एनपीए 8.71 प्रतिशत से बढ़कर 5.33 प्रतिशत हो गया। शुद्ध एनपीए 6.09 प्रतिशत से 3.22 प्रतिशत पर आ गया।

सन्दर्भ

  1. ^ https://www.bata.in/bataindia/a-20_s-179_c-42/about-us.html
  2. ^ https://cdn.stfc.in/common/STFC_AR_2019-20.pdf
  3. ^ https://economictimes.indiatimes.com/markets/stocks/earnings/shriram-transport-q3-results-profit-falls-17-on-additional-pandemic-provision/articleshow/80514503.cms
  4. ^ https://economictimes.indiatimes.com/markets/bonds/shriram-transport-fin-may-look-at-raising-250-mn-via-social-bonds-in-q4/articleshow/80613179.cms
Created by Asif Farooqui on 2021/04/09 18:08
     
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