निप्पॉन लाइफ इंडिया एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड

Last modified by Asif Farooqui on 2020/09/15 10:05

कंपनी विवरण

निप्पॉन लाइफ इंडिया एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड (NSE: NAM-INDIA) निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड (NIMF) का एसेट मैनेजर है। इसकी कंपनी का नाम 'रिलायंस निप्पॉन लाइफ एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड' से बदलकर 'निप्पॉन लाइफ इंडिया एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड' कर दिया गया और 13 जनवरी, 2020 को रजिस्ट्रार ऑफ कंपनीज, मुंबई द्वारा निगमन का एक ताजा प्रमाण पत्र जारी किया गया। एनएएम इंडिया का प्रमोटर है और वर्तमान में उसकी कुल जारी और चुकता इक्विटी शेयर पूंजी का 74.95% हिस्सा है। एनएएम इंडिया के इक्विटी शेयरों को बीएसई लिमिटेड और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड में सूचीबद्ध किया गया है। 1

निप्पॉन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी ("एनएलआई") एक जापान की अग्रणी निजी जीवन बीमा कंपनी है और विभिन्न प्रकार के वितरण चैनलों के माध्यम से व्यक्तिगत उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला पेश करती है, जिसमें विभिन्न वितरण चैनलों के माध्यम से व्यक्तिगत और सामूहिक नीतियां शामिल हैं, जो मुख्य रूप से पारंपरिक के लिए फेस-टू-फेस सेल्स चैनलों का उपयोग करती हैं। बीमा उत्पादों। यह मुख्य रूप से जापान, उत्तरी अमेरिका, यूरोप, ओशिनिया और एशिया में संचालित होता है। एनएलआई अपने सहायक निसे एसेट मैनेजमेंट कॉरपोरेशन ("निसे") के माध्यम से एशिया में परिसंपत्ति प्रबंधन का संचालन करता है, जो वैश्विक स्तर पर परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है।

निप्पॉन लाइफ इंडिया एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड भारत की सबसे बड़ी संपत्ति प्रबंधन कंपनियों में से एक है, जिसकी कुल संपत्ति 2.55 लाख करोड़ रुपये है 31 मार्च, 2020 तक।

कंपनी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) सहित म्यूचुअल फंड के प्रबंधन में संलग्न है, पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं, वैकल्पिक निवेश फंड और पेंशन फंड सहित प्रबंधित खाते, और अपतटीय फंड और सलाहकार जनादेश।

भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग

पिछले एक दशक में, भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग 7.5 लाख करोड़ रुपये से 27.0 लाख करोड़ रुपये की स्थिर गति से बढ़ा है, 10 वर्षों के अंतराल में लगभग 4 गुना वृद्धि हुई है। इसके अलावा, वर्ष के दौरान उद्योग में जागरूकता और उच्च खुदरा भागीदारी के कारण कुल फोलियो में 9% की स्वस्थ वृद्धि देखी गई। 2

31 मार्च, 2019 को समाप्त तिमाही के लिए उद्योग ने 24.5 लाख करोड़ रुपये से 10.4% की वृद्धि देखी, 31 मार्च, 2020 को समाप्त तिमाही के लिए 27.0 लाख करोड़ रुपये को छूने के लिए, इस वित्त वर्ष के दौरान 2.5 लाख करोड़ रुपये का एयूएम जोड़ा। साल के दौरान इक्विटी और डेट एसेट्स में से अधिकांश के लिए जिम्मेदार हैं, उच्च अस्थिरता के बावजूद खुदरा निवेशकों के बढ़ते जोखिम और विश्वास को दर्शाता है। वित्त वर्ष 2019-20 में म्यूचुअल फंड में 2.5 लाख करोड़ रुपये से अधिक की वृद्धि देखी गई, जिसमें 47% या 1.19 लाख करोड़ रुपये का योगदान कर्ज परिसंपत्तियों में था, जबकि इक्विटी में 38% की वृद्धि का योगदान रहा, यानी 97,282 करोड़ रुपये। ईटीएफ सेगमेंट के लिए भी वर्ष महत्वपूर्ण था, जो 61,732 करोड़ रुपये बढ़कर 1,80,540 करोड़ रुपये हो गया।

व्यक्तिगत निवेशकों से बढ़ती भागीदारी

इस साल भागीदारी में निरंतर वृद्धि देखी गई है, खासकर खुदरा निवेशकों से इक्विटी फंड में। वित्त वर्ष 2019-20 के दौरान एमएफ उद्योग ने 73 लाख फोलियो जोड़े। फोलियो में वृद्धि इक्विटी फंडों में उच्च फोलियो द्वारा संचालित की गई थी, जिसमें फोलियो की कुल संख्या 8.97 करोड़ थी। मार्च 2019 में 7.03 करोड़ से मार्च 2020 में इक्विटी फोलियो में 11% की वृद्धि हुई।

एसेट मिक्स

कुल एयूएम के अनुपात के रूप में इक्विटी एयूएम वित्त वर्ष 2015-16 में 31% से बढ़कर वित्त वर्ष 2019-20 में 42% हो गया है, जिसे बढ़ती जागरूकता, बचत का वित्तीयकरण, एसआईपी में वृद्धि आदि के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है। वित्त-उन्मुख योजनाओं की हिस्सेदारी वित्त वर्ष 2015-16 में 44% से घटकर वित्त वर्ष 2019-20 में 32% हो गई है, जिसे उपज वक्र, क्रेडिट घटनाओं में वृद्धि के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है।

इक्विटी: इक्विटी फंड्स प्रतिभूतियों में कॉर्पस का एक बड़ा हिस्सा लंबी अवधि के निवेश क्षितिज के माध्यम से पूंजी की सराहना प्रदान करने के मुख्य उद्देश्य के साथ निवेश करते हैं। वे उच्च जोखिम वाले फंड हैं और रिटर्न पूंजी बाजार के प्रदर्शन से जुड़े हैं। अलग-अलग तरह के इक्विटी फंड्स यानी डायवर्सिफाइड फंड्स, सेक्टर-स्पेसिफिक फंड्स और इंडेक्स-आधारित फंड्स हैं। इक्विटी फंड्स के अलावा, कंपनी के पास बैलेंस्ड / हाइब्रिड फंड्स भी हैं जो इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स दोनों में निवेश करते हैं और ग्रोथ के साथ-साथ रेगुलर इनकम देने का प्रयास करते हैं।

इक्विटी एयूएम का कुल उद्योग की संपत्ति में 42% का योगदान है और 9% की वृद्धि हुई है।

डेट: डेट फंड / फिक्स्ड इनकम फंड मुख्य रूप से रेटेड डेट या फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज यानी कॉर्पोरेट बॉन्ड, डिबेंचर, सरकारी सिक्योरिटीज, कमर्शियल पेपर और अन्य मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं।

ऋण AUM का कुल उद्योग की संपत्ति में 32% का योगदान है और 16% की वृद्धि हुई है

लिक्विड: लिक्विड फंड / मनी मार्केट फंड अत्यधिक तरल मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं और आसान लिक्विडिटी प्रदान करते हैं। लिक्विड फंड कम अवधि के फंड होते हैं और आमतौर पर कॉरपोरेट घरानों, संस्थागत निवेशकों और व्यापारिक घरानों द्वारा कम अवधि के लिए अधिशेष तरलता को तैनात करने के लिए उपयोग किया जाता है।

तरल AUM कुल उद्योग संपत्ति में 19% का योगदान देता है और 4% की गिरावट आई है।

ईटीएफ: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक सूचकांक, एक कमोडिटी या परिसंपत्तियों की एक टोकरी को यथासंभव ट्रैक करते हैं, लेकिन स्टॉक एक्सचेंजों पर शेयरों की तरह व्यापार करते हैं। वे कमोडिटी की भौतिक होल्डिंग्स द्वारा समर्थित हैं, और कंपनियों, कीमती धातुओं आदि के शेयरों में निवेश करते हैं

ETF AUM कुल उद्योग संपत्ति में 7% का योगदान देता है और 52% की वृद्धि हुई है।

भौगोलिक मिश्रण

ऐतिहासिक रूप से, एयूएम को संस्थागत निवेशकों की उपस्थिति के कारण शीर्ष 30 (टी -30) शहरों में केंद्रित किया गया है और उनके पास गैर-इक्विटी योजनाओं में परिसंपत्तियों की उच्च एकाग्रता है। T-30 शहरों में 84% की हिस्सेदारी के साथ MF संपत्ति का बहुमत है, जबकि शीर्ष -30 या B-30 शहरों से परे मार्च 2020 तक 16% संपत्ति है। B-30 के AUM ने इक्विटी परिसंपत्तियों की उच्च रचना की है टी -30 शहरों की तुलना में। इसके अलावा, बीयू -30 शहर एयूएम मिक्स इंडस्ट्री में महत्व प्राप्त कर रहे हैं क्योंकि सेबी अतिरिक्त टीईआर की अनुमति देकर शीर्ष 30 शहरों से परे एमएफ पैठ को प्रोत्साहन प्रदान करता है।

एयूएम उद्योग के निवेशकों के आधार के निवेशक वार-अप को मोटे तौर पर रिटेल, हाई नेट वर्थ इंडिविजुअल (एचएनआई) और संस्थागत निवेशकों के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है। पिछले 3 वर्षों में रिटेल, एचएनआई और इंस्टीट्यूशनल एयूएम क्रमशः 7%, 20% और 6% के सीएजीआर में बढ़ा है, और एचएनआई निवेशकों का उद्योग एयूएम में योगदान मार्च 2017 में 25% से बढ़कर मार्च 2020 में 33% हो गया है।

एचएनआई निवेशक MAAUM मार्च 2019 में 7.1 लाख करोड़ रुपये से बढ़कर मार्च 2020 में 8.2 लाख करोड़ रुपये हो गया, जबकि 33% की वृद्धि के साथ संस्थागत निवेशक MAAUM 7% की वृद्धि के साथ मार्च 2019 में 11.0 लाख करोड़ रुपये से बढ़कर 11.8 लाख करोड़ रुपये हो गया। मार्च 2020 में। खुदरा निवेशकों MAAUM 6.4 लाख करोड़ रुपये से घटकर 4.7 लाख करोड़ रुपये हो गया, मार्च 2020 में इक्विटी बाजारों में अभूतपूर्व बाजार में अस्थिरता के कारण। खुदरा निवेशकों की अधिकांश संपत्ति इक्विटी में निवेश की जाती है।

एसआईपी इनफ्लो का बढ़ना जारी है

सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान या एसआईपी, जैसा कि आमतौर पर जाना जाता है, म्यूचुअल फंडों द्वारा दी जाने वाली एक निवेश योजना है, जहां कोई व्यक्ति एक महीने में एक बार निश्चित अंतराल पर स्कीम में निश्चित राशि निवेश कर सकता है।

पिछले छह महीनों में उच्च अस्थिरता के बावजूद, सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान्स (SIP) की आमद खासकर खुदरा निवेशकों के बीच बढ़ती रही है, जो उनके बढ़ते व्यवहार और दीर्घकालिक निवेश क्षितिज का संकेत देते हैं। एएमएफआई के अनुसार, वित्त वर्ष 2019-20 में एसआईपी के जरिए कुल आय 8% बढ़कर 1.0 लाख करोड़ रुपये हो गई। 31 मार्च, 2020 तक एसआईपी खातों की कुल संख्या 3.12 करोड़ थी, जो वर्ष के दौरान 50 लाख खातों के अतिरिक्त थी। खुदरा क्षेत्र से भागीदारी में धीरे-धीरे वृद्धि के अलावा, एसआईपी की बढ़ती प्रमुखता उद्योग की स्थिरता को स्थिरता प्रदान करती है।

आउटलुक

पिछले कुछ वर्षों में, भारत में कुल घरेलू बचत में शुद्ध वित्तीय बचत के हिस्से में धीरे-धीरे वृद्धि हुई है। साथ ही, भारत में सकल वित्तीय घरेलू परिसंपत्तियों में म्यूचुअल फंड परिसंपत्तियों का हिस्सा भी बढ़ रहा है। हालाँकि, भारत का म्यूचुअल फंड प्रवेश (AUM to GDP), 12.5% ​​पर है, अभी भी 55% के विश्व औसत से बहुत कम है। यह कई विकसित अर्थव्यवस्थाओं जैसे संयुक्त राज्य अमेरिका (103%), फ्रांस (75%), कनाडा (68%) और यूके (59%), और उभरती अर्थव्यवस्थाओं जैसे ब्राजील (65%) और दक्षिण अफ्रीका(42%)  से भी कम है । भारत का इक्विटी म्यूचुअल फंड AUM to GDP अनुपात 4%, अमेरिका में 63%, कनाडा में 46%, ब्रिटेन में 35% और जापान में 33% है। आगे बढ़ते हुए, अनुकूल जनसांख्यिकीय लाभांश, अर्थव्यवस्था का औपचारिककरण, बढ़ती वित्तीय समावेशन, अधिक से अधिक प्रयोज्य आय और निवेश योग्य अधिशेष, बढ़ती वित्तीय बचत, उच्च निवेशक जागरूकता, निवेशक के अनुकूल विनियम, पारदर्शी और निवेशक-अनुकूल उत्पादों की शुरूआत, निवेश में आसानी, डिजिटलीकरण। और म्यूचुअल फंडों के रूप में म्यूचुअल फंड की धारणा, म्यूचुअल फंड उद्योग के विकास के लिए महत्वपूर्ण ड्राइवर होने की उम्मीद है।

वित्तीय विशिष्टताएं

राजस्व

कंपनी का समेकित कुल राजस्व पिछले वर्ष के 1,479 करोड़ रुपये की तुलना में 1,203 करोड़ रुपये था। अन्य आय पिछले वर्ष के 171 करोड़ रुपये के मुकाबले (10) करोड़ रुपये कम रही।

व्यय

वर्ष के लिए कुल समेकित व्यय 33% घटकर 633 करोड़ रुपये हो गया, जबकि पिछले वर्ष में यह 950 करोड़ रुपये था। वर्ष के लिए शुल्क और आयोग का खर्च पिछले वर्ष में 258 करोड़ रुपये के मुकाबले 70 करोड़ रुपये था - 73% की कमी। वर्ष के लिए कर्मचारी लाभ खर्च पिछले वर्ष में 293 करोड़ रुपये के मुकाबले 302 करोड़ रुपये था - 3% की वृद्धि।

पिछले वर्ष में 10 करोड़ रुपये के मुकाबले वर्ष के लिए मूल्यह्रास 33 करोड़ रुपये था। वर्ष के लिए अन्य व्यय 222 करोड़ रुपये थे, जबकि पिछले वर्ष में 388 करोड़ रुपये थे - 43% की कमी।

लाभ

वर्ष के लिए लाभ पिछले वर्ष के 486 करोड़ रुपये के मुकाबले 415 करोड़ रुपये रहा, जो 15% की कमी थी। वर्ष के लिए कुल व्यापक आय 413 करोड़ रुपये रही जो पिछले वर्ष में 485 करोड़ रुपये थी - 15% की कमी।

हाल ही हुए परिवर्तनें

निप्पॉन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी ("एनएलआई") ने कंपनी के अतिरिक्त इक्विटी शेयरों का अधिग्रहण किया और कंपनी के जारी किए गए और भुगतान किए गए इक्विटी शेयर पूंजी के 75% तक हिस्सेदारी बढ़ा दी और इस तरह इसकी होल्डिंग कंपनी बन गई। इसके परिणामस्वरूप, कंपनी भारत में सबसे बड़ी विदेशी स्वामित्व वाली एसेट मैनेजमेंट कंपनी बन गई ।3 

संदर्भ

  1. ^ https://www.nipponindiamf.com/about-us/company-profile/nippon-life-india-asset-management-limited
  2. ^ https://www.bseindia.com/bseplus/AnnualReport/540767/5407670320.pdf
  3. ^ https://www.bseindia.com/xml-data/corpfiling/AttachLive/ad94397d-4f30-4fc0-b524-6e503f464a69.pdf
Tags: NAM-INDIA
Created by Asif Farooqui on 2020/09/14 13:23
Translated into hi_IN by Asif Farooqui on 2020/09/15 10:04
     
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